Riesgo & Recompensa: las diversas y excelentes oportunidades de talento directivo en el sector Asegurador

La industria mundial de seguros continúa creciendo a buen ritmo. Según el Informe Global de Seguros de Allianz, las primas recaudadas por las aseguradoras en todo el mundo en 2023 fueron las más altas hasta la fecha, con 6,2 billones de euros , en los sectores de seguros de propiedad, accidentes, vida y salud.

Estas cifras son particularmente notables dados los desafíos prolongados que plantean el cambio climático y el cibercrimen, que han suscitado debates en torno a la "asequibilidad versus asegurabilidad". Con un número creciente de casos sin seguro o con seguro insuficiente, en el contexto de una creciente volatilidad macroeconómica y geopolítica, el sector de los seguros se enfrenta a presiones multifacéticas que exigen soluciones innovadoras y estrategias de adaptación.

Reino Unido

En el Reino Unido, las aseguradoras tienen que atender a unos consumidores que exigen más inmediatez, diversidad de productos e interacciones fáciles con el cliente, en un contexto en el que tienen que sortear un estricto marco normativo. Para hacer frente a estos retos, el sector está invirtiendo mucho en nuevas tecnologías, como la analítica, la inteligencia artificial generativa y el aprendizaje automático.

Estas innovaciones tienen como objetivo mejorar la eficiencia, la productividad y mejorar la suscripción y la selección de riesgos a través de un uso más eficaz de los datos.

La dinámica del talento también está cambiando, con una gran parte de los empleados acercándose a la jubilación. El informe Re: Generation destaca que el 26% de los empleados de seguros tienen más de 50 años, y se espera que una cuarta parte de la fuerza laboral se jubile en la próxima década.

El sector asegurador, tradicionalmente más centrado en sí mismo, necesita hacerse oír más sobre su papel fundamental en la sociedad y el ecosistema financiero para atraer talento de los servicios financieros y profesionales y de otros sectores más centrados en el cliente y los datos.

Australia

El sector asegurador australiano se enfrenta al aumento de la frecuencia y la gravedad de los desastres naturales, como los incendios forestales, y a los cambios normativos. Las aseguradoras deben ajustar sus estrategias de tarificación y reaseguros para gestionar el aumento de los costes de los siniestros y las operaciones, impulsado por las elevadas tasas de inflación.

Además, la modernización tecnológica es fundamental para mejorar la eficiencia, la experiencia del cliente y la ciberseguridad. Las expectativas cambiantes de los clientes, que buscan experiencias más personalizadas y digitales, exigen enfoques más innovadores, pero invertir en tecnologías modernas y gestionar al mismo tiempo los costes y riesgos asociados sigue siendo una preocupación.

Adoptar la transformación digital a través de inversiones en IA y análisis de datos mejorará la eficiencia, la experiencia del cliente y los procesos operativos, al tiempo que fortalecerá las medidas de ciberseguridad. Las aseguradoras también deben adelantarse a los cambios regulatorios mediante la implementación de estrategias de cumplimiento proactivas y la mejora de los enfoques centrados en el cliente.

Por último, el desarrollo de estrategias integrales de gestión de riesgos para abordar los riesgos financieros y no financieros, como el cambio climático y la volatilidad económica, será crucial para el crecimiento sostenible y la resiliencia en el mercado.

Al igual que en el Reino Unido, existe una creciente demanda de profesionales con experiencia en ciencia de datos, ciberseguridad y transformación digital. Este cambio va acompañado de un cambio demográfico similar, con muchos profesionales experimentados a punto de jubilarse, lo que crea brechas de talento.

La industria debe atraer talento más joven y volver a capacitar a los empleados existentes con un enfoque en programas de aprendizaje y desarrollo continuos para garantizar que la fuerza laboral siga siendo competitiva y esté al día con las tendencias de la industria.

Canadá

El sector asegurador canadiense se enfrenta a temas similares a los del Reino Unido y Australia. El sector sigue lidiando con la tecnología y la mentalidad heredadas, a menudo quedando rezagado con respecto a otros sectores de servicios financieros en su viaje de transformación digital.

Muchas iniciativas digitales se han comparado con volver a pintar un coche viejo, sin abordar los problemas subyacentes y modernizar realmente las operaciones. Para los seguros de propiedad y accidentes, los desastres naturales relacionados con el clima también siguen siendo un problema crítico, pero impredecible.

Históricamente, las decisiones de precios en la industria a menudo se han visto limitadas por una visión limitada del cliente, centrándose en productos individuales en lugar de en todo el perfil del cliente. A pesar de la abundancia de datos, utilizarlos de forma holística para la toma de decisiones sigue siendo un reto debido a los sistemas y procesos heredados.

Cada vez vemos más la adopción de estructuras organizativas "dos en una caja" o incluso "tres en una caja" para garantizar incentivos alineados, así como el énfasis en el talento con una perspectiva de toda la empresa, capaz de pensar horizontalmente, frente al enfoque tradicional de la línea de negocio. 

Odgers Berndtson trabaja en todas las funciones y geografías para identificar talentos de clase mundial con la tecnología, el análisis de datos y la experiencia en ciberseguridad adecuados. Al pensar de manera creativa y priorizar las habilidades sobre la experiencia cuando sea apropiado, facilitamos la búsqueda de directores ejecutivos y no ejecutivos. Aprovechando nuestra capacidad para impulsar conversaciones significativas con los clientes y nuestras redes más amplias, ayudamos a aportar claridad a la estructura organizativa y al talento.

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