Comment les responsables de la gestion des risques sont devenus des modèles de confiance

Conciliant respect de la réglementation et initiatives commerciales stratégiques, les RGR sont de plus en plus reconnus comme des leaders de confiance au sein de leur organisation, et sont donc naturellement très recherchés.

Dans cet article en deux parties, Robin Farley, Emily McGonigle et Martine Klutz d’Odgers Berndtson examinent la situation des RGR au Royaume-Uni, au Canada et en Belgique et établissent des comparaisons entre les trois pays.

L’évolution du rôle de RGR

Royaume-Uni

Le rôle de RGR a grandement évolué depuis la crise financière de 2008, et le rythme de cette évolution n’a fait que s’accélérer au cours des cinq dernières années. Si l’expertise dans les disciplines clés du risque financier et du risque non financier est importante, la capacité à s’adapter au changement, à évoluer dans un univers de plus en plus numérique et à soutenir la prise de décision d’affaires est considérée comme une compétence essentielle. 

Il semble que le système présente un risque important à l’heure actuelle. Le paysage géopolitique est devenu plus complexe, le monde plus polarisé et les risques qui en découlent plus imprévisibles. Tout comme les mandats, les compétences requises pour exercer ce rôle clé au sein du comité de direction évoluent. Le rôle de RGR est très varié : dans certains cas, il s’agit de contribuer au redressement de l’organisation, tandis que dans d’autres, il s’agit de la positionner en vue de la croissance. 

Canada

Après la crise financière de 2008, l’accent a été mis sur la gestion des risques financiers tels que les risques de crédit et de marché. Si les modèles dans ce domaine sont aujourd’hui bien développés, ces dernières années, l’attention a été accordée à la gestion des risques non financiers. Les enjeux auxquels sont confrontés les RGR sont constants, et les risques, instables et élevés. Aussi, pour les gérer de manière efficace, la fonction de gestion des risques doit progresser et mûrir. 

Une personne responsable de la gestion des risques doit être compétente en gestion des risques techniques et financiers, mais aussi versée dans des domaines comme la cybersécurité, les risques liés aux tiers et les risques opérationnels. Au vu des perturbations de grande ampleur qui ont touché le marché ces dernières années, notamment les cyberattaques, la pandémie de COVID-19 et les catastrophes environnementales, il est essentiel que les organisations prennent les mesures nécessaires pour résister aux perturbations des services et des processus essentiels.

Lorsque la culture du risque d’une organisation est faible, les gens trouvent des moyens de contourner les mesures de contrôle. Une culture du risque solide est essentielle pour soutenir un environnement de contrôle efficace, car elle définit les attentes en matière de comportement et favorise l’adhésion aux mécanismes de contrôle. Il est important que les responsables de la gestion des risques soient intégrés dans l’organisation et « invités à la table » pour discuter et gérer les risques et, au bout du compte, créer de la valeur pour les actionnaires et préserver la confiance.  

Belgique

La fonction de RGR s’est considérablement développée. Les RGR d’aujourd’hui doivent posséder une expertise en matière de risques financiers et de risques non financiers, s’adapter aux changements rapides, évoluer dans un univers numérique et soutenir la prise de décision commerciale. Le paysage géopolitique est devenu plus complexe, ce qui accroît l’imprévisibilité des risques. Les RGR doivent désormais établir des relations solides avec les autorités réglementaires et fournir des conseils stratégiques. 

Plus précisément, il ne s’agit plus seulement de la gestion des risques financiers, mais aussi des risques non financiers comme la cybersécurité, les risques opérationnels et la conformité réglementaire. Les RGR que nous avons interrogés ont souligné la hâte avec laquelle de nouvelles lois sont adoptées, l’influence des équipes de surveillance mixtes et la nécessité d’un ordre de gouvernance beaucoup plus élevé dans tous les domaines réglementaires. Les nouvelles dispositions réglementaires ont une incidence considérable sur la piste d’audit, ce qui rend essentielle une documentation minutieuse. Les banques reçoivent de nombreuses recommandations, ce qui complique la gestion. 

Les dispositions réglementaires entrent en vigueur de plus en plus rapidement et sont plus complexes et volumineuses. Dans le passé, la réglementation était davantage intégrée dans les équipes opérationnelles, mais elle s’est maintenant déplacée vers les fonctions de risque et de conformité. Aujourd’hui, les entreprises et les services opérationnels sont davantage disposés à collaborer avec les RGR et leurs équipes. L’accès à l’information interne est plus acceptable, et les RGR sont intégrés de manière plus proactive dans les opérations, ce qui constitue un changement positif. 

Cependant, les activités et la pression réglementaires deviennent de plus en plus contraignantes et complexes. Les RGR ont du mal à trouver un équilibre entre la compréhension de ces exigences, leur respect et la définition claire des règles du jeu pour que l’entreprise puisse poursuivre ses activités. Pour trouver un espace sûr, rentable et suffisamment grand pour le commerce, un recul est parfois nécessaire. La fonction est certainement devenue plus technique qu’auparavant.

Demande de RGR à l’échelle internationale

Royaume-Uni

La demande d’excellents leaders reste très élevée et la planification de la relève dans ce domaine continue d’être un défi. Il arrive de plus en plus souvent que des RGR obtiennent des sièges aux conseils d’administration, des postes de responsables des services financiers et de PDG, ce qui montre à quel point leurs compétences et leurs points de vue sont recherchés, en particulier dans les grandes institutions fortement réglementées. 

Canada  

Les RGR doivent désormais posséder un bagage différent. Les compétences techniques étaient autrefois au centre de l’attention et restent essentielles, représentant une partie importante du rôle, mais les compétences non techniques sont de plus en plus importantes. La force de persuasion et le pouvoir d’influence sont essentiels pour susciter l’acception par l’entreprise et le respect pour la fonction – une intégration réussie se traduit par une plus grande capacité à gérer les risques en collaboration. Le poste exige un plus vaste éventail de compétences et d’expérience ainsi qu’une capacité d’adaptation dans un domaine en constante évolution, où de nouveaux risques surgissent de plus en plus rapidement. 

Belgique

La demande internationale de RGR, y compris les personnes qui ont des responsabilités en matière de conformité, a augmenté de manière significative. Traditionnellement, les fonctions liées au risque et à la conformité sont considérées comme moins attrayantes que les fonctions commerciales, dont les retombées sont plus directes. Cependant, il s’agit de rôles qui deviennent de plus en plus critiques, et ils sont aujourd’hui perçus d’une manière plus favorable. 

La Banque centrale européenne, par exemple, accorde une grande importance à ces postes et examine de plus près les RGR, les responsables des services financiers et les PDG. Cette attention accrue a élargi le champ d’action des RGR, qui s’étend sur un vaste éventail de domaines, y compris les risques non financiers tels que la cybersécurité et les risques opérationnels, ainsi que la conformité réglementaire. 

On assiste à une évolution des profils requis pour les fonctions de RGR, ce qui amène de nouveaux talents sur le marché. Les banques et d’autres organisations tendent aujourd’hui davantage à embaucher des personnes qui respectent les normes éthiques et s’engagent à mieux servir leurs clients. Ce changement témoigne d’une tendance plus large selon laquelle les gens tiennent de plus en plus compte de l’objectif et des valeurs d’une entreprise lorsqu’ils choisissent leur carrière. 

Les personnes aptes à pourvoir ces postes doivent non seulement en assumer les responsabilités techniques, mais elles doivent aussi être capables d’évoluer dans un paysage réglementaire en évolution rapide, d’établir des relations solides avec les autorités réglementaires et de fournir des conseils stratégiques pour soutenir la croissance de l’entreprise. Savoir concilier conformité réglementaire et prise de décisions d’affaires est primordial. 

En résumé, le rôle des RGR a évolué pour devenir plus stratégique et faire partie intégrante des opérations commerciales, ce qui en fait une fonction indispensable au sein des organisations du monde entier.

La deuxième partie de cet article, à paraître prochainement, se penchera sur la manière dont les RGR gèrent la réglementation, sur les principaux défis auxquels ils sont confrontés ainsi que sur l’influence de la technologie. 

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