Risque et récompense : la diversité et la richesse des occasions offertes aux talents dans le secteur de l’assurance.

Le secteur mondial de l’assurance continue de croître à un rythme soutenu. Selon l’Allianz Global Insurance Report, les primes encaissées par les assureurs dans le monde en 2023 ont été les plus élevées à ce jour, soit 6 200 milliards d’euros, tous secteurs confondus (biens, risques divers, vie et maladie).   

Ces chiffres sont particulièrement marquants compte tenu des défis prolongés que posent le changement climatique et la cybercriminalité, une situation qui a déclenché des débats sur « l’abordabilité par rapport à l’assurabilité ». Le nombre croissant de cas de non-assurance et de sous-assurance, dans un contexte de volatilité macroéconomique et géopolitique croissante, confronte le secteur de l’assurance à des pressions à facettes multiples qui exigent des solutions innovantes et des stratégies d’adaptation. 

Royaume-Uni 

Au Royaume-Uni, les assureurs doivent répondre aux attentes des consommateurs, qui réclament plus de rapidité, des produits diversifiés et des interactions conviviales, tout en évoluant dans un environnement réglementaire rigoureux. Ainsi, le secteur investit massivement dans les nouvelles technologies, notamment l’analytique, l’IA générative et l’apprentissage automatique.

Il s’agit d'innovations qui visent à accroître l’efficacité et la productivité et à améliorer la souscription et la sélection des risques grâce à une utilisation plus efficace des données. 

La dynamique des talents évolue elle aussi, une grande partie des employés approchant de la retraite. Le Re: Generation Report souligne que 26 % des employés du secteur de l’assurance ont plus de 50 ans, et le quart de l’effectif est appelé à prendre sa retraite au cours des 10 prochaines années. 

Traditionnellement plus tourné vers l’intérieur, le secteur de l’assurance doit mieux faire connaître son rôle essentiel dans la société et l’écosystème financier afin d’attirer les talents des services financiers et professionnels et d’autres secteurs davantage centrés sur le client et les données. 

Australie 

Le secteur australien de l’assurance doit faire face à l’augmentation de la fréquence et de la gravité des catastrophes naturelles – telles que les feux de brousse – et à des changements réglementaires. Les assureurs doivent adapter leurs stratégies de tarification et de réassurance pour contenir l’augmentation des coûts des demandes d’indemnisation et de l’exploitation qu’entraînent des taux d’inflation élevés.

En outre, la modernisation technologique est essentielle pour améliorer l’efficacité, l’expérience client et la cybersécurité. L’évolution des attentes de la clientèle, qui souhaite des expériences plus personnalisées et numériques, nécessite des approches plus innovantes, mais investir dans les technologies modernes tout en gérant les coûts et les risques associés demeure une préoccupation. 

Adopter la transformation numérique en investissant dans l’IA et l’analyse des données permettra d’améliorer l’efficacité, l’expérience client et les processus opérationnels, tout en renforçant nécessairement les mesures de cybersécurité. Les assureurs doivent également garder une longueur d’avance sur les changements réglementaires en mettant en œuvre des stratégies de conformité proactives et en améliorant les approches axées sur le client.

Enfin, l’élaboration de stratégies globales de gestion des risques prenant en compte les risques financiers et non financiers tels que le changement climatique et la volatilité économique sera essentielle à une croissance durable et à la résilience du marché. 

Comme au Royaume-Uni, la demande de professionnels spécialisés dans la science des données, la cybersécurité et la transformation numérique ne cesse de croître. Cette situation s’accompagne d’un changement démographique similaire, de nombreux professionnels expérimentés approchant de la retraite, ce qui crée des pénuries de talents.

Le secteur doit attirer de jeunes talents et requalifier les employés en place en mettant l’accent sur des programmes de formation et de perfectionnement continus pour que la main-d’œuvre reste compétitive et au fait des tendances dans le secteur. 

Canada 

Au Canada, le secteur de l’assurance est confronté à des enjeux similaires à ceux du Royaume-Uni et de l’Australie. Toujours aux prises avec des technologies et des mentalités désuètes, il accuse souvent du retard par rapport à d’autres secteurs des services financiers dans son parcours de transformation numérique.

De nombreuses initiatives numériques ont été comparées au fait de repeindre une vieille voiture parce qu’elles ne parviennent pas à résoudre les problèmes sous-jacents et à moderniser véritablement les activités. Dans le cas de l’assurance des biens et des risques divers, les catastrophes naturelles liées au climat restent également un problème critique, bien qu’imprévisible.  

Historiquement, les décisions de tarification dans le secteur ont souvent été limitées par une vision étroite du client et se concentraient sur des produits individuels plutôt que sur l’ensemble du profil du client. Pour la prise de décisions, l’utilisation efficace des données, bien qu’abondantes, demeure un défi en raison des systèmes et processus existants.

Nous assistons de plus en plus à l’adoption de structures organisationnelles « deux personnes dans un poste », voire « trois personnes dans un poste », afin de garantir l’harmonisation des mesures d’encouragement et de miser sur les talents ayant une perspective de l’ensemble de l’entreprise, capables d’une pensée horizontale, par opposition à la structure traditionnelle qui prévaut dans le secteur.  

Odgers Berndtson recherche dans toutes les fonctions et partout dans le monde, les talents de classe mondiale possédant les compétences requises en technologie, en analyse de données et en cybersécurité. En faisant preuve de créativité et en privilégiant les compétences plutôt que l’expérience, nous facilitons la recherche de personnes pour pourvoir des postes de cadres et de non-cadres. En tirant parti de notre capacité à mener des conversations significatives avec nos clients et nos réseaux au sens large, nous contribuons à clarifier la structure organisationnelle et les talents. 

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